警惕新型数字人民币洗钱，保护好自己的银行账户

　　 日前，鲁同学匆忙来到南京工行燕山路支行办理柜面汇款并称线上没法转账了要求增加线上转账额度。

　　网点客服经理按相关制度要求进行“三问二看一核对”，发现鲁同学是邮电大学学生，在暑期进行兼职工作。但对收款人等信息全部都不知晓。网点客服经理感到可疑故进一步核查和询问。

　　原来近日鲁同学在线联系到了一家名为“湖南帷楚影视”的暑假兼职，一开始竞聘配音岗又以年龄较小为由让鲁同学转为会计岗，并承诺每天都可以获得不菲的报酬。鲁同学在高额“薪酬”的诱惑下按照对接人员的指示下载了“湖南帷楚影视”的APP，同时接受了对接人员远程指导就“上岗”工作了。

　　鲁同学每天仅仅按照对接人员将转入自己账户的资金再转至指定账户就可以拿“工资”了，直到线上额度用完了才到银行来进行柜面汇款。

　　客服经理听后立刻意识到鲁同学被骗了，不知不觉中变成了犯罪分子的“帮凶”。客服经理将相关情况汇报给业务主管，业务主管使用我行核查系统发现工商信息中根本就没有这家公司信息，可以初步判断该公司是虚假公司并涉嫌违法洗钱。网点选择报警并同时告知鲁同学被骗了。

　　辖内兴隆大街派出所高度重视，几分钟后到达网点，在收集相关证据信息中发现：该案件涉及“湖南帷楚影视”的APP，涉案人员包括程某圆、陈某文等10多人通过鲁同学账户进行转账，在短短两、三天时间内一个账户的涉案金额达12277.65元。经公安机关专业分析中已初步判断这是洗钱集团进行非法洗钱犯罪活动，并在鲁同学明细中发现转入的多个账户均涉及数字账户，是新型洗钱犯罪行为。银行及时发现及时汇报给公安机关也为深挖涉案背景、涉案人员、涉案金额提供宝贵及时的重要线索。

　　现场告知鲁同学不要贪图高额薪酬，保护好自己，如果成为违法犯罪的“帮凶”将会接受公安传唤的。同时也感谢南京工行燕山路支行提供宝贵的破案线索，对老百姓特别是刚进入社会的大学生防范洗钱风险能力不足的人群提供保护。

　　随后将鲁同学带回兴隆派出所做进一步专业审查。

　　近年来，随着信息网络技术的快速发展，数字人民币的全国推广，不法分子借助电信网络等手段实施诈骗和洗钱，诈骗和洗钱手段不断翻新，严重威胁人民群众的资金安全。面对复杂的形势，工商银行时刻绷紧防范电信网络诈骗之弦，坚守在反洗钱、反诈防骗的金融前线，筑牢客户资金安全的防火墙，全力守护人民群众的“钱袋子”。

　　营业网点会在大厅摆放各类反洗钱宣传折页，视频设备播放反洗钱宣传动画，LED屏滚动播放反洗钱宣传标语，大堂经理对客户进行面对面讲解反洗钱、防电诈小技巧等方式，营造浓厚的反洗钱宣传氛围，向往来客户宣传反洗钱知识，筑牢银行账户保护意识，进一步提高阵地宣传效果。网点也会继续通过开展集中宣传活动，加强对老年人、学生、农民工等风险意识不强群体的宣传教育，创新宣传方式和载体，引导群众和相关企业严格遵纪守法，主动维护经济社会秩序，切实落实打击洗钱犯罪，防范洗钱风险，守护人民财产安全。（刘智强）