警银联动 反诈同行——民生银行南京雨花支行配合公安机关堵截客户异常汇款

　　  守住广大群众的“钱袋子”，是银行从业人员义不容辞的职责，一直以来，民生银行南京分行严格按照监管部门相关要求，在为客户提供优质、高效金融服务的同时，坚持将客户身份识别、堵截电信网络诈骗等工作抓实抓细，牢筑反电信诈骗防护网，切实维护金融消费者的切身利益。近日，中国民生银行南京雨花支行在公安机关的配合下，成功堵截一起客户异常汇款电信诈骗事件，成功拦截挽存客户资金2.6万元。

　　2023 年10月30日中午 11:30 左右，支行服务经理刘倩倩接待了一位老年客户，客户神情紧张表示自己需要转账两万多。服务经理按照“三问二看一核对”流程与客户核对转账用途，客户表示自己是用来支付其培训学费，对方是自己培训老师，期间客户频繁使用手机与他人聊天。服务经理刘倩倩问起是什么培训，客户说他是通过朋友介绍，在抖音在做带货推广，在家就可以挣钱，将一些产品放到抖音平台通过卖货获取收益，但前期有“专业”培训老师进行教学，需要支付学费。客户表示之前已经通过手机银行渠道自己进行转账5680元给一个个人账户，但因其非柜面限额受限，故至支行办理转账汇款。

　　服务经理刘倩倩此时初步判断客户可能遭遇网络诈骗，故请来了支行监控岗叶雯一起耐心与客户了解详细情况。通过了解，客户所谓的“老师”通过钉钉软件拉了一个群，前期已经让客户支付5680元学费，群里有几位“专业老师”，先是通过远程指导方式让客户操作抖音上架产品链接，后表示抖音流量需要成本费，要客户支付2万元推广费，承诺客户可以获得高流量从而获得高收益。客户因其银行卡受限转不出去，所谓老师便指挥客户可以去将自己信用卡额度调高或至银行调高转账额度来支付推广费。

　　中途客户接到培训“老师”语音电话询问转账如何，服务经理接过电话告知其是银行工作人员，现需要核实转账情况。询问对方是什么培训公司，主要培训什么内容，对方在电话里含糊不清，表示公司是抖音旗下公司，已经成立很久了，但对于具体的培训内容也说不清。服务经理根据对方提供的单位名称查询后发现该单位注册不超过三个月，且搜索到网上最近很多投诉其虚假宣传，诱导客户购买课程被骗，要求退款无果。此时，服务经理及监控岗已达成一致意见，这就是一起典型的电信网络诈骗，但因客户仍要执意转账，于是服务经理刘倩倩先是安抚客户情绪，由监控岗叶雯报警请警方协助处理；在等待警方的过程中，服务经理刘倩倩耐心向客户讲述网络诈骗的典型特征，反复与客户提示所谓的直播带货的风险性，与客户核算目前的支出与获得收益的可能性。待民警到达现场，经过了解情况后，也确定客户是遇到了电信网络诈骗。民警再次向客户宣传电信诈骗的各种手段，在网点工作人员和民警的反复劝解下，客户逐渐冷静下来，意识到自己陷入了骗局，终止了该笔汇款业务，在警方合作下，成功避免客户的资金损失。

　　中国民生银行南京分行始终高度重视防范电信网络诈骗相关工作，坚持履行社会职责，未来该行将继续秉承“服务大众，情系民生”的企业使命，继续深化警银协作，加强同业间的沟通交流，及时掌握新型诈骗形式和手段，警银联动，共筑风险防控堤坝，守牢人民群众“钱袋子”。